📖 정의
외환스왑거래란 거래당사자들이 현재의 계약환율에 따라 서로 다른 통화를 교환하고 일정기간 후 최초 계약시점에서 정한 선물환율에 따라 원금을 재교환하는 거래를 말한다.
📝 풀이
외환스왑거래는 쉽게 말해 두 개의 서로 다른 통화를 일정 기간 교환하는 거래입니다. 예를 들어, 한국 기업이 미국 달러가 필요하면 원화를 달러로 바꾸고, 나중에 정해진 날짜에 다시 달러를 원화로 바꾸는 약속을 미리 하는 것입니다. 이때 교환 비율은 미리 정해지므로 환율 변동 위험을 줄일 수 있습니다.
🔗 연관 용어
❓ 질문
(1) 외환스왑거래에서 스왑기간 중 이자지급은 어떻게 처리되나요? (2) 외환스왑거래의 주요 목적과 활용 방안은 무엇인가요?
💡 답변
(1) 외환스왑거래에서는 스왑기간 중 별도의 이자지급은 없으나, 계약시 두 통화간의 이자율 차이가 만기시 환율에 반영되어 산정됩니다. (2) 외환스왑거래는 자금조달, 환위험 관리, 결제일 조정, 금리차익 획득 및 투기적 거래 등의 목적으로 활용됩니다.
📰 시사
(1) 외환당국·국민연금, 외환스와프 한도 상향…시장 간접 개입 (2024년)
- 외환스왑 한도를 500억 달러에서 650억 달러로 상향 조정
- 환율 급등에 대응한 정부의 간접적 외환시장 개입 수단
- 기사 링크: https://m.newsprime.co.kr/section_view.html?no=667897
(2) 2024년중 외국환은행의 외환거래 동향 (2024년)
- 외환파생상품 거래가 전년 대비 7.8% 증가하여 일평균 432.9억 달러 기록
- 외환스왑 등 파생상품 거래 증가가 외환시장 변동성 관리에 중요한 역할
- 기사 링크: https://eiec.kdi.re.kr/policy/materialView.do?num=262564